专题一“套路贷”的真面目
一、“套路贷”的由来和界定
二、“套路贷”的表现形态
(一)“套路贷”的特点
(二)“套路贷”的具体表现
【案例1】以非占有为目的收取各种名目的“砍头息”
【案例2】要求借款人签署空白借条的行为构成虚增债务
【案例3】通过虚流水不断账,达到层层垒高的占有目的
【案例4】故意制造并肆意认定违约从而占有被害人财物的行为构成诈骗罪
【案例5】以“裸”换“贷”违背公序良俗,涉嫌犯罪
【案例6】“软暴力”催债行为属于违犯罪行为
(三)“套路贷”的共同套路
【图示1】基本套路流程
三、“套路贷”的种类和识别
(一)常见类型
(二)构成要素
【图示2】解构“套路贷”
专题二“套路贷”与民间借贷
一、“套路贷”与正常借贷
(一)“套路”植入
(二)正常借贷与“套路贷”的区别
二、“套路贷”与高利贷
(一)“高利”的判断
(二)高利贷与“套路贷”的区别
【案例7】“倒算利息”超出正常民间借贷利率部分不受律保护
三、“套路贷”与职业放贷
(一)职业放贷的效力
(二)职业放贷与“套路贷”的区别
(三)职业放贷的认定
【案例8】一年内向不特定人出借款项达二十余次的行为构成职业放贷
四、民事案件中的“套路贷”识别
(一)“套路贷”的民间借贷形式
(二)民间借贷套路识别
(三)事实和证据审查
(四)借贷套路破解“四步”
专题三“套路贷”的罪与非罪
一、“套路贷”的人罪与出罪
【图示3】“套路贷”的犯罪生成
二、“套路贷”的常见罪名
(一)诈骗罪
……
专题四消费贷
专题五房屋贷
专题六校园贷
专题七汽车贷
专题八公证债权文书“套路贷”
专题九涉“套路贷”刑民交的处理
附录:相关律、解释及指导文件
后记