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韩海燕 、 张旭升 、 陈飞跃 、 戴凤芝 编 / 清华大学出版社 / 2010-02 / 平装
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品相 八五品
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上书时间2024-05-04
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个人理财
《个人理财》在介绍个人理财基础理论知识和个人理财的基本流程与方法的基础上,重点介绍了个人储蓄与消费信贷、个人风险管理与保险、股票、证券投资基金、债券、房地产、外汇与黄金等主要投资渠道的投资特点及方法,并对个人税收规划以及人生主要事件如教育、退休、遗产等规划的方法进行了详细介绍。
为便于学习和掌握,《个人理财》在编写过程中注重引发读者的学习兴趣,突出实践环节,强化学习效果。每章前配有案例导入、本章精粹与核心概念提示,每章中配有材料解析、点石成金,每章后配有小结及各种思考题。
《个人理财》为高等院校特别是职业院校、高等专科学校、成人高校理财类课程的教科书,也可供一般读者学习参考。
第一章个人理财概述第一节个人理财的基本内容一、个人理财的定义二、个人理财规划的基本内容三、个人理财规划的基本流程第二节个人理财业务的发展与现状一、个人理财业务在美国的发展与现状二、香港银行业个人理财业务的发展与现状三、我国银行业个人理财业务的发展与现状第三节理财规划师及其资格认证一、注册金融策划师(CFP)及其资格认证二、特许金融分析师(CFA)及其资格认证三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证四、特许财富管理师(CWM)及其资格认证五、国家理财规划师及其资格认证本章小结思考题第二章个人理财的基础知识第一节生命周期理论一、生命周期理论的主要内容二、生命周期理论在个人理财方面的运用第二节货币的时间价值一、货币时间价值的基础知识二、年金第三节客户的风险属性一、影响客户风险承受能力的因素二、客户风险偏好的分类及风险承受能力评估本章小结思考题第三章个人理财规划第一节客户信息的收集与整理一、收集客户信息二、有效沟通的技巧第二节客户财务状况分析一、个人/家庭财务报表与企业财务报表的区别二、个人/家庭资产负债表的编制三、个人/家庭损益表的编制第三节客户理财需求和目标分析一、客户理财需求的内容二、客户理财目标的种类三、客户理财目标的制定第四节客户理财规划一、现金、消费和债务管理规划二、风险管理和保险规划三、投资规划四、税收规划五、人生事件规划第五节执行和监控客户理财规则书一、准确性原则二、有效性原则三、及时性原则本章小结思考题第四章个人储蓄与消费信贷计划第一节储蓄概述一、储蓄的含义二、储蓄的意义三、储蓄的特点四、我国储蓄政策与原则五、个人储蓄计划的原则第二节储蓄的类型一、储蓄的种类二、储蓄利息的计算第三节储蓄的策略一、储蓄理财的指导思想二、储蓄存款的技巧三、家庭储蓄策略第四节消费信贷概述一、消费信贷的含义二、消费信贷的特点三、消费信贷的分类四、消费信贷的作用第五节消费信贷的主要类型一、封闭式信贷二、开放式信贷第六节消费信贷的策略一、消费信贷的原则二、消费信贷的策略本章小结思考题第五章个人风险管理与保险计划第一节风险与可保风险一、风险二、风险因素、风险事故、风险损失三、风险频率、风险程度、风险成本四、投机风险与纯粹风险五、风险管理六、可保风险第二节保险的功能及类型概述一、保险的功能二、保险的类型第三节个人保险规划的制定一、个人风险的基本形式二、个人保险规划的基本原则三、个人保险规划的基本方法本章小结思考题第六章股票投资计划第一节股票概述一、股票的含义和特征二、股票分类三、股票的价值和价格四、股票的投资收益第二节股票的发行和流通一、股票的发行二、股票的流通第三节股票投资分析一、基本分析法二、技术分析法三、股票投资的策略本章小结思考题第七章证券投资基金投资计划第一节证券投资基金概述一、证券投资基金的产生与发展二、证券投资基金的目标及特点三、证券投资基金的作用四、证券投资基金与股票、债券的区别第二节证券投资基金类型、发行与上市交易一、证券投资基金的种类二、证券投资基金的发行方式三、证券投资基金的上市交易第三节证券投资基金的投资策略一、购买基金要有持久作战的长期投资策略二、购买基金要选择好适合自己的基金资产组合三、不同类型基金的投资策略选择四、购买开放式基金及封闭式基金应采取的投资策略五、其他的投资策略本章小结思考题第八章债券投资计划第一节债券概述一、债券的含义二、债券和股票的比较三、债券的基本要素四、债券的特征五、债券的种类第二节债券发行与交易一、债券的发行二、债券的交易第三节债券收益与价格一、影响债券收益率的因素二、债券收益率的计算三、债券定价四、影响债券价格的主要因素五、债券投资的风险第四节债券投资策略一、债券投资的一般原则二、债券投资应考虑的主要问题三、债券投资策略本章小结思考题第九章房地产投资计划第一节房地产概述一、房地产的基本含义二、房地产的特性三、房地产投资的方式四、房地产投资的风险第二节房地产价格的构成及影响因素一、房地产价格的构成二、房地产价格的影响因素第三节房地产投资规划一、房地产投资规划的重要性二、房地产投资规划的流程三、租房与购房决策四、购房规划本章小结思考题第十章外汇与黄金投资计划第一节外汇投资一、外汇与外汇市场二、外汇交易及影响因素三、我国的个人外汇理财业务及创新第二节黄金投资一、黄金与黄金市场二、黄金理财方式第三节收藏品投资一、收藏品及分类二、收藏市场的变化趋势三、收藏品理财策略本章小结思考题第十一章个人税收规划第一节个人所得税的基本知识一、纳税人二、征税范围三、计税依据四、税率五、应纳税额的计算六、个人所得税优惠政策第二节个人税收规划的原则与方法一、个人税收规划的原则二、个人税收规划的基本方法第三节个人税收规划实务一、纳税人身份设计规划二、从征税范围角度规划三、从计税依据角度规划四、税率规划五、推迟纳税时间六、税收优惠利用本章小结思考题第十二章人生事件规划第一节教育投资规划一、教育投资规划概述二、教育投资规划的技术三、教育投资规划工具第二节退休规划一、退休规划的基础知识二、养老保险三、个人退休规划的流程第三节遗产规划一、遗产和遗产制度的基本知识二、遗产规划的基本方法本章小结思考题参考文献
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开播时间:09月02日 10:30