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次贷风波研究课题组 编 / 中国金融出版社 / 2008-04 / 平装
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上书时间2020-12-05
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次贷风波启示录
金融是现代经济的核心。美国在2007年夏天爆发的次贷风波用一种特殊形式向世人展示了金融领域风险积聚、风险传染和风险释放对实体经济的深远影响。这场危机使人们产生了许多疑惑:次贷风波究竟源于何处?走向何方?影响几何?世界经济又将何去何从?中国经济又能获得什么深刻的启示?中国工商银行城市金融研究所课题组对系统解答这些疑惑进行了尝试,研究写作了《次贷风波风云录》一书。书稿在广泛借鉴融合国内外现有相关研究成果的基础上,全面系统地研究了次贷风波的起源、爆发、蔓延、走向、影响和启示,并以此形成了独到的判断。
第一章美国抵押贷款证券与资产支持证券市场第一节美国房地产市场概述一、美国房地产市场的组成二、美国房地产行业的演变与发展三、房地产业在美国经济中的地位第二节美国抵押贷款市场概述一、何谓抵押贷款二、抵押贷款市场的参与者三、可供选择的抵押贷款工具四、市场基本架构五、发展历史、现状与规模、结构第三节抵押贷款支持证券及其市场概述一、何谓抵押贷款支持证券二、美国抵押贷款支持证券市场的发展第四节资产支持证券市场一、何谓资产支持证券二、发展历史与现状第五节影响与效应一、对国民经济的影响与效应二、对金融体系发展的影响与效应第二章揭开次级抵押贷款及债券的面纱第一节次级抵押贷款及债券的定义和特点一、次级抵押贷款及其证券化的背景二、次级抵押贷款的定义及特点三、次级抵押贷款债券及其市场特点第二节美国次级抵押贷款及债券的快速发展一、美国系列宏观调控措施促使次贷市场快速发展二、各方市场参与主体促使美国次债市场快速发展第三节次级抵押贷款及债券的结构和规模一、次级抵押贷款市场规模及增长速度二、次级债市场规模与HEL-ABS的市场规模与增长速度三、以次级抵押贷款为支持的CDO的规模与结构四、次级抵押贷款及债券市场的损失水平第三章次级抵押贷款债券的运作第一节次级抵押贷款债券运作的基本框架一、基本运作框架二、业务流程与主要参与者第二节次级抵押贷款债券市场运作结构一、概况二、初级证券化产品市场——次级RMBS市场三、次级RMBS衍生证券市场四、高级衍生产品CDO市场第三节次级抵押贷款债券运作中的风险一、风险类别与特性二、风险转移和扩散机制第四章偶然中的必然:风波探源第一节风波从何而来一、美国房地产泡沫为次贷风波埋下种子二、次级抵押贷款审核标准的放松推动次贷市场非理性扩张三、法律约束、监管机制、信用评级体系等制度缺陷对危机的产生负有不可推卸的责任第二节点燃风波的导火索一、加息周期下的房地产市场泡沫破裂二、房地产市场的风险暴露迅速传染至次贷市场三、案例:一个美国“炒楼客”的成败录第三节风波初现一、新世纪金融公司坠入危机二、Countrywide:另一个奇迹的诞生与破灭三、贝尔斯登深陷泥潭第五章次贷风波在震荡中扩散第一节风波的增强和蔓延一、大量次级债供应商纷纷倒闭或申请破产保护二、持有次级抵押贷款证券化金融衍生产品的对冲基金和投资银行宣布停止赎回或濒临解散三、商业银行、保险公司和养老基金等金融机构面临损失四、市场心理的变化导致金融市场动荡加剧五、机构投资者对流动性的预防性需求增加,市场流动性趋紧,形成信用紧缩的局面六、美国次贷风波开始侵入实体经济第二节蔓延的原因一、次贷证券化导致信用风险由房地产金融机构向资本市场传递并放大了风险二、金融机构的混业经营和国际化路径使得次贷风波向全球蔓延三、美国监管当局对形势的错判导致次贷风波在初期没有引起足够重视四、市场恐慌情绪加速风波的蔓延第三节管理当局的应对措施一、各国中央银行通过金融手段应对次贷风波二、美国政府推出次级房贷解困计划和经济刺激方案三、美国其他部门陆续采取措施,缓解次级房屋贷款的压力第六章次贷风波中的美国房地产第一节次贷助推美国房地产的繁荣一、近20年美国房地产市场发展状况二、房地产市场与次贷互相推动,共同发展三、房地产市场中的房贷公司第二节次贷风波对房地产的影响一、风波中的次级贷款借款者:破碎的美梦二、风波中的房地产金融机构:倾覆的大厦三、风波中的房地产开发商:下滑的过山车四、风波中的房地产经纪人:波涛中的扁舟第三节房地产会陷入危机吗一、各家说法二、美国房地产市场未来走势分析第七章次贷风波中的美国银行业第一节美国银行业警报频传一、次贷提供商破产,美国银行业遭遇集体噩梦二、案例:美林集团拉响华尔街警报三、花旗:百年老店失足次贷四、美国银行业哀鸿遍野五、次贷风波中的幸运者第二节风波如何波及银行业一、背景:激进扩张自食苦果二、导火索:深度介入金融衍生品市场三、过度依赖外部评级和缺乏预警机制第三节银行的自救行动一、银行业风云突变,各大银行力求自保二、800亿美元后备基金计划无疾而终三、美国银行业痛定思痛第四节次贷风波对美国银行业的影响一、次贷风波与历次金融危机的比较二、美国银行业能站稳脚跟吗三、银行业的重组与新兴市场的新机遇第八章次贷风波‘中的美国股市第一节美国近年股市发展趋势一、2003年以来美国股市走势分析二、近年来支撑美国股市走强的主要因素分析第二节次贷风波引发股市震荡一、次贷风波对美国股市形成三次较大的冲击波二、金融股在次贷风波中首当其冲第三节评估与展望一、次贷风波对关股的影响将延续到何时二、次贷风波引发的股市动荡会否演化为“股灾”三、次贷风波是否会引发全球性的金融危机第九章次贷风波在全球的蔓延第一节次贷风波对欧盟经济的影响一、近年来欧元区经济发展态势分析二、次贷风波对欧洲银行业和股票市场的影响三、次贷风波对欧洲实体经济的影响第二节次贷风波对日本经济的影响一、次贷风波对日本金融业的影响二、次贷风波对日本实体经济的影响第三节次贷风波对新兴市场经济的影响一、新兴市场仍将成为推动全球经济增长的支点二、新兴市场亦将经受美国次贷风波的冲击三、次贷风波对各新兴市场国家的影响分析第四节次贷风波对中国经济的影响一、次贷风波对中国股市的影响二、次贷风波对中国银行业的影响三、次贷风波对中国进出口贸易的影响四、次贷风波对中国对外投资的影响第十章次贷风波还会走多远第一节次贷风波的因素变化分析一、因素一:房地产市场二、因素二:次级债市场三、因素三:评级中介机构四、因素四:经济基本面第二节次贷风波的调控政策效应评估一、次贷风波中的政策调控二、政策调控缓解货币市场信贷紧缩的效应评估三、政策调控缓解实体经济负面影响的效应评估四、政策调控的负面效应第三节下一步走势的判断一、次贷风波会进一步恶化吗二、次贷风波会变成金融危机吗三、我们的综合判断第十一章次贷风波的影响有多大第一节次贷风波会使美国经济出现转折吗一、次贷风波对美国消费增长的影响二、次贷风波对美国投资增长的影响三、次贷风波对美国贸易发展的影响四、次贷风波对关国经济的整体影响第二节次贷风波中的世界经济将走向何方一、次贷风波拖累世界经济增长二、次贷风波加大全球通货膨胀压力三、次贷风波引发国际货币体系初步紊乱第三节次贷风波对中国下一步经济金融走势的影响判断一、次贷风波对中国经济的总体影响预测二、资金的跨境流动对中国境内流动性的冲击三、对中国股票市场和房地产市场走势的影响判断四、对中国外贸走势的影响判断五、对中国金融机构运行的影响判断六、对人民币汇率和外汇储备走势的影响判断七、次贷风波对中国宏观政策走势的影响判断第十二章次贷风波启示录第一节金融创新与风险管理一、金融创新挑战银行风险管理能力二、金融创新为商业银行全面风险管理提供了有效途径三、吸取次贷教训,稳步推进金融创新四、构建纳入金融创新业务的全面风险管理体系第二节预警机制与危机管理一、构筑科学准确的银行风险预警机制二、确立全面及时的银行危机管理体系三、形成完善的银行投资者关系管理机制第三节国际化经营的机遇与挑战一、国际化经营中面临的机遇二、国际化经营中面临的挑战第四节宏观调控与监管责任一、对次贷风波的政策干预的总体评价二、政府有义务通过宏观调控和改善监管来防范风险三、政府应积极审慎推动金融创新,改善信息披露,防范金融衍生工具风险四、政府应通过宏观调控手段防范市场大起大落,宏观调控政策应注重对危机的预防五、政府应加强金融市场基础设施建设六、应加强金融监管和宏观调控政策的全球协调,建立促进全球金融稳定的协调机制参考文献后记
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开播时间:09月02日 10:30