金融操作风险管理真经：来自全球知名银行的实践经验

本书作者是知名银行家，她分享了自己几十年的作风险管理经验，如同将一本不轻易示人的管理公开发表。本书介绍了作风险管理的历史和现状，详细阐释了作风险管理框架，包括其中的每一种管理工具。难能可贵的是，作者既立足于巴塞尔协议的理论框架，又穿插了个人的风险管理心得体会，内容非常接地气，实很强。 本书具有三大特点：方法实用、概念简洁、见解引人入胜，适合金融机构各层级的管理人员和一线业务人员阅读，可以让读者尽快建立作风险管理的整体思维框架，知悉其难点、痛点，并掌握作风险管理的关键点。

埃琳娜·皮霍娃是一名操作风险主管，专门从事公司范围内操作风险框架的战略、设计和实施。她是一位著名的操作风险培训师，多年来在英国和国际上为伦敦证券交易所学院、莫勒学院、剑桥大学等世界领先的机构举办公开和内部培训课程。埃琳娜还是一位思想领袖、影响者，也是著名行业智库“最佳实践操作风险论坛”的创始人。她是伦敦外国银行协会（AssociationofForeignBanks）操作风险专家组主席，曾任操作风险研究所（InstituteofoperationRisk）教育主管。埃琳娜对操作风险这一主题充满热情，在财富500强企业担任高级职位20年后，她创立了自己的培训和咨询公司OpriskCompanyLtd。她经常在会议上发言，并为汤普森路透、AdvantageTalent，Inc.《运营风险与监管》和其他出版物撰写文章。

赞誉<br />前言<br />致谢<br />章  作风险：定义和分类  / 1<br />引言：增值的风险管理  / 1<br />帮助员工思风险  / 2<br />定义作风险  / 5<br />作风险的分类及其演变  / 10<br />原因、事件和影响：领结模型的使用  / 15<br />风险分类在风险管理中的作用  / 19<br />常见的挑战和良好的做法  / 23<br />行业基准（2020年）  / 25<br />实践练  / 27<br />注释  / 28<br />第2章  作风险管理框架及其实施  / 29<br />框架及其组成部分  / 30<br />实施作风险管理的三个基本步骤  / 34<br />常见的挑战和良好的做法   / 41<br />行业基准（2020年）  / 43<br />实践练  / 46<br />注释  / 47<br />第3章  三道线模型：在作风险管理中的应用  / 48<br />概述：三道线模型的优点和挑战  / 50<br />道线的角定位：救火员、邮递员和领军者  / 53<br />第二道线的角定位：流浪汉、除法者和乘法<br />者  / 58<br />成功的秘诀：乘法者与“领军者”搭档  / 64<br />常见的挑战和良好的做法  / 65<br />行业基准（2019年）  / 69<br />实践练  / 71<br />注释  / 71<br />第4章  作风险事件  / 73<br />概述：作风险事件的重要  / 75<br />定义范围和门槛值  / 75<br />作风险事件的生命周期：从识别到根本原因分析  / 82<br />解决人的因素  / 92<br />系统故障、数据泄露和与行为相关的事件的处理  / 93<br />新冠疫情：是否属于作风险事件  / 96<br />角和职责  / 97<br />常见的挑战和良好的做法  / 98<br />行业基准（2020年）  / 102<br />实践练  / 105<br />注释  / 105<br />第5章  风险与控制自我评估  / 107<br />重新思方法：配方的基本成分  / 109<br />高度重视风险的主动识别  / 110<br />自上而下和自下而上的评估及其特点  / 111<br />风险识别和评估  / 118<br />关于风险的更多信息：演变速度、致命风险、新兴风险  / 125<br />控制的识别、分类和评估  / 129<br />风险与控制自我评估的生命周期和成功的衡量标准  / 135<br />角和职责  / 139<br />常见的挑战和良好的做法  / 140<br />行业基准（2019年）  / 144<br />实践练  / 146<br />注释  / 147<br />第6章  变革活动中的作风险评估  / 148<br />三部曲：范围—方法—整合  / 150<br />识别有风险的变革活动  / 151<br />方法：风险和机会评估  / 154<br />变革活动及其特征  / 159<br />变革活动风险评估的生命周期  / 166<br />角和职责  / 170<br />常见的挑战和良好的做法  / 171<br />行业基准（2018年）  / 175<br />实践练  / 177<br />注释  / 177<br />第7章  关键风险指标  / 179<br />定义、示例和主要特点  / 181<br />定义阈值和掌握汇情况  / 187<br />关键风险指标的生命周期和检查表：有用还是无用  / 193<br />角和职责  / 198<br />常见的挑战和良好的做法  / 199<br />行业基准（2019年）  / 202<br />实践练  / 204<br />注释  / 205<br />第8章  情景分析  / 206<br />定义和目的：用于风险管理和计量  / 208<br />情景选择流程  / 211<br />实践中的情景分析：三个案例  / 213<br />生命周期：从预读资料包到减少偏见  / 219<br />角和职责  / 227<br />常见的挑战和良好的做法  / 228<br />行业基准（2020年）  / 233<br />实践练  / 235<br />注释  / 235<br />第9章  作风险偏好  / 237<br />风险－收益公式及其在作风险上的应用  / 237<br />制定有效偏好声明的三个步骤  / 242<br />监测风险状况并采取行动  / 256<br />常见的挑战和良好的做法  / 259<br />行业基准（2019年）  / 262<br />实践练  / 264<br />注释  / 265<br />0章  作风险报告  / 266<br />报告的作用和挑战  / 268<br />写好报告的三个步骤  / 271<br />有用的格式和模板  / 277<br />常见的挑战和良好的做法  / 282<br />行业基准（2019年）  / 286<br />实践练  / 289<br />注释  / 289<br />1章  作风险的培训和教育  / 291<br />提倡风险教育  / 293<br />为风险专业人士的技能提升搭建模块  / 294<br />培养道线的作风险协调员  / 301<br />教育之旅：通过三大步骤，完成令人难忘的风险培训  / 303<br />常见的挑战和良好的做法   / 309<br />行业基准（2020年）  / 312<br />实践练  / 314<br />注释  / 315<br />2章  风险  / 316<br />理解和衡量风险  / 318<br />五因素风险评估模型  / 319<br />指标：和行为仪表盘  / 323<br />嵌入风险的可行步骤  / 324<br />风险对话的作用  / 328<br />作风险从业者身份的影响  / 330<br />常见的挑战和良好的做法  / 332<br />行业基准（2019年和2020年）  / 335<br />实践练  / 338<br />注释   / 339<br />3章  嵌入和成熟度评估  / 341<br />成熟之旅：三阶段成熟度阶梯  / 343<br />成功的三大支柱：财务绩效、有用测试和<br />风险  / 344<br />业务单元对嵌入的自我评估  / 349<br />保存证据的重要  / 351<br />常见的挑战和良好的做法  / 353<br />行业基准（2020年）  / 355<br />实践练  / 358<br />注释  / 358<br />4章  运营韧  / 359<br />运营韧：在其前身的基础上更上一层楼  / 359<br />整合作风险和运营韧  / 361<br />行业基准（2020年）  / 368<br />注释  / 370<br />附录  / 371<br />附录a  作风险“领军者”：角描述  / 371<br />附录ｂ  作风险事件报告模板示例  / 373<br />附录ｃ  作风险评估模板  / 375<br />附录ｄ  50个关键风险指标表  / 376<br />