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  • 商业银行信贷法律风险管理 70 问 / 李敏著

商业银行信贷法律风险管理 70 问 / 李敏著

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商业银行信贷法律风险管理70问/李敏著 商业银行贷款风险管理法规

  • 作者: 
  • 出版社:   中国商业出版社
  • ISBN:   9787520816267
  • 出版时间: 
  • 版次:   1
  • 印刷时间:   2021-06
  • 印次:   1
  • 印数:   1千册
  • 装帧:   平装
  • 开本:   16开
  • 作者: 
  • 出版社:  中国商业出版社
  • ISBN:  9787520816267
  • 出版时间: 
  • 版次:  1
  • 印刷时间:  2021-06
  • 印次:  1
  • 印数:  1千册
  • 装帧:  平装
  • 开本:  16开

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    • 商品分类:
      法律
      商品描述:
      作者简介:

      李敏,公司律师、仲裁员,高级经济师,毕业于内蒙古大学法律硕士专业,曾供职于某大型城商行和某全国性股份制银行,具有12年的银行风险管理、信贷审批、法律事务、资产保全工作经历,现任包头农商银行风险资产管理部总经理。

      内容简介:

      这是一本写给银行信贷工作人员的“法律工具书”。本书的逻辑是从信贷流程和信贷实务的角度解答与信贷业务有关的法律问题。本书的目标读者有两类:一类是在银行从事信贷管理工作的员工,包括客户经理、风险经理、审批官、法务人员和清收人员等,另一类是为银行提供专业法律服务的律师。

      目 录    
      CONTENTS

      第一章 贷前调查阶段的法律问题 .............................. 1
       问题 1:公司和个人是否可以同时作为共同借款人 ........... 1
       问题 2:公司的分支机构和内设部门是否可以作为借
       款人或担保人 ................................... 4
       问题 3:未成年人是否可以将登记在自己名下的财产为
       父母的借款提供担保 ............................. 7
       问题 4:未经配偶同意,夫妻一方将登记在自己名下的
       共有房屋抵押给银行,是否有效 .................. 11
       问题 5:学校、医院、幼儿园等公益性质的单位是否可以
       作为抵押人或保证人 ............................ 16
       问题 6:学校、医院等以公益为目的的单位收费权是否可以
       质押 .......................................... 21
       问题 7:银行是否可以为本行股东办理本行股权质押贷款 .... 25
       问题 8:存货抵押贷款业务存在哪些法律风险 .............. 34
       问题 9:上市公司对外提供担保,有哪些特殊要求 .......... 39
       问题 10:银行是否可以为授信业务设定“让与担保” ....... 44

      第二章 审查、审批阶段的法律问题 ........................... 50
       问题 11:夫妻一方对外所负债务,是否为夫妻共同债务 ..... 50
       问题 12:公司作为借款人或担保人,必须出具股东会或
       董事会决议吗 ................................. 56
       问题 13:“一人公司”作为借款人或担保人,如何出具
       有效的决议 ................................... 62
       问题 14:最高额担保的“最高额”是指本金最高额还是
       债权最高额 ................................... 66
       问题 15:最高额抵押业务中抵押物被查封后发放的贷款
       是否具有优先受偿权 ........................... 70
       问题 16:价款优先权是“超级抵押权”吗 ................. 75
       问题 17:居住权是否对银行住房抵押贷款业务造成不利
       影响 ......................................... 78
       问题 18:在建工程抵押是否属于合格抵押方式 ............. 81
       问题 19:开发商在办理《预售许可证》时,不动产登记
       机关要求银行出具“同意预售”的书面意见,
       是否意味着银行放弃了抵押权 ................... 86
       问题 20:按揭贷款业务中办理的“抵押预告登记”是否
       享有抵押权的优先受偿权 ....................... 89

      第三章 放款阶段的法律问题 ................................. 93
       问题 21:违反监管部门文件要求的格式合同是否有效 ....... 93
       问题 22:银行在合同中约定的利息、罚息、复利、违约
       金和其他实现债权的费用,是否可以超过一年期
       贷款市场报价利率的四倍 ....................... 97
       问题 23:银行信贷人员在签订格式合同时如何履行提示
       义务 ........................................ 101
       问题 24:合同条款中约定的“签字盖章后生效”如何认定 .. 104
       问题 25:自然人作为借款人或担保人,是否可以授权委托
       他人全程办理业务 ............................ 107
       问题 26:贷款用途为“借新还旧”,是否需要重新办理抵
       押登记 ...................................... 109
       问题 27:贷款展期是否必须办理抵押期限变更登记 ........ 113
       问题 28:未经保证人或抵押人同意,银行与借款人达成的
       展期协议是否有效 ............................ 116
       问题 29:他项权利证书上登记的“担保金额”与合同中
       约定的“担保金额”不一致,应当以哪个为准 .... 119
       
      第四章 贷后管理阶段的法律问题 ............................ 123
       问题 30:借款人在催收通知书上签字或盖章的行为,
       是否可以恢复诉讼时效 ........................ 123
       问题 31:保证人在催收通知书上签字或盖章的行为,
       是否可以恢复保证期间 ........................ 126
       问题 32:借名贷款的性质如何认定?名义借款人和担保人
       是否承担责任 ................................ 130
       问题 33:在未经总行批准的情况下,银行的分支机构对外
       提供担保是否有效 ............................ 135
       问题 34:银行行长以个人名义为“过桥资金”提供担保,
       银行是否承担责任 ............................ 140
       问题 35:抵押人是否有权转让抵押物 .................... 143
       问题 36:保证金账户被法院冻结后,银行是否有权主张
       解除冻结 .................................... 147
       问题 37:借款人采取“受托支付”获得贷款后又挪作他
       用的,担保人是否可以免责 .................... 152
       问题 38:以贷款用于“借新还旧”为由,担保人是否可以
       免除担保责任 ................................ 156
       问题 39:以银行贷后管理不尽职为由,担保人是否可以
       免除责任 .................................... 160
       问题 40:抵押权人未在主债权诉讼时效期间内行使抵押权,
       抵押人是否可以要求注销抵押登记 .............. 164
       问题 41:银行是否可以向社会普通投资者转让不良贷款 .... 167
       
      第五章 不良贷款诉讼阶段的法律问题 ........................ 171
       问题 42:银行是否可以“宣布贷款提前到期” ............ 171
       问题 43:赋予强制执行效力的公证债权,银行是否可以
       向法院提起诉讼 .............................. 176
       问题 44:银行是否可以单独起诉保证人 .................. 179
       问题 45:债权人申报破产债权的同时,是否可以向保证人
       提起诉讼 .................................... 182
       问题 46:银行通过第三方“代持”将不良贷款出表后,
       是否可以继续以自己的名义提起诉讼 ............ 191
       问题 47:银行是否可以在诉讼中主张律师费 .............. 194
       问题 48:借款人或担保人使用“假公章”签订的合同
       是否有效 .................................... 197
       问题 49:因“假按揭”被法院确认购房合同无效,银行
       应当向谁主张权益 ............................ 206
       问题 50:银行的抵押物被强制拆迁后,银行是否可以要求
       拆迁人赔偿 .................................. 210
       问题 51:担保人代偿后,是否可以向其他担保人追偿 ...... 219
       
      第六章 不良贷款执行阶段的法律问题 ........................ 227
       问题 52:银行是否可以申请执行被执行人名下的唯一
       住房 ........................................ 227
       问题 53:夫妻一方对外提供担保,银行是否可以申请
       执行夫妻共同财产 ............................ 231
       问题 54:银行是否可以执行农村集体土地和农村私房 ...... 235
       问题 55:银行是否可以对担保公司的反担保物提请执行 .... 240
       问题 56:同一借款人有多笔债务,银行是否有权决定还
       款的先后顺序 ................................ 245
       问题 57:抵押权与质权并存时,如何确定优先受偿顺序 .... 251
       问题 58:抵押权与租赁权并存时,如何处理 .............. 259
       问题 59:银行签订的以物抵债协议是否发生物权变动
       的效力 ...................................... 265
       问题 60:“首封权”是否对银行行使抵押权形成障碍 ...... 268
       问题 61:轮候查封是否产生查封的效力 .................. 273
       
      第七章 防范违法发放贷款罪 ................................ 275
       问题 62:违法发放贷款罪的构成要件是什么 .............. 275
       问题 63:违法发放贷款罪的立案标准和量刑标准是什么 .... 283
       问题 64:违法发放贷款罪的“损失数额”如何认定 ........ 286
       问题 65:按照上级指示发放的贷款是否可以构成违法
       发放贷款罪 .................................. 288
       问题 66:未对借款人进行现场调查,是否可以构成违
       法发放贷款罪 ................................ 293
       问题 67:银行工作人员“自批自贷”行为是否构成违
       法发放贷款罪 ................................ 298
       问题 68:“借新还旧”贷款是否可以构成违法发放贷
       款罪 ........................................ 304
       问题 69:员工被判违法发放贷款罪后,银行是否可以
       提起民事诉讼要求借款人和担保人偿还 .......... 307
       问题 70:信贷人员涉嫌违法发放贷款罪,是否可以争取
       从轻、减轻或免于刑事处罚 .................... 312

      致 谢 .................................................... 316

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